الاستثمار في البورصة من خلال البنوك مجال واسع ومفتوح بمكاسب تقدر بالملايين بالإضافة إلى الخسائر ، لذلك بما أن طرق المضاربة في البورصة وقنوات الاستثمار متنوعة ويجب على المرء أن يكون مستعدًا لأي شيء ، يجب على الجميع أن يدرس جيدًا ويفهم جميع الطبقات قبل الاستثمار ، لذلك سنتحدث عن الكثير منها.
جدول المحتويات
الاستثمار في البورصة من خلال البنوك
يعتبر الاستثمار في البورصة طريقة فريدة للادخار لفترة طويلة وتحقيق أرباح ضخمة ، ولكن يجب توخي الحذر عند اتخاذ قرارات الاستثمار في البورصة لتجنب المخاطر التي تنشأ نتيجة عدم معرفة طبيعة سوق التداول والتغيرات التي تحدث فيه.
سنتعرف في الفقرات التالية على طرق واستراتيجيات الاستثمار في البورصة من خلال البنوك ، ونناقش مخاطر الاستثمار والاستراتيجيات التي يمكن من خلالها تقليل هذه المخاطر ، وتجنب الأخطاء الشائعة في عالم التداول ، وبشكل عام ، الاستفادة القصوى من فرص ومزايا الاستثمار في البورصة ، ويتم التداول في سوق الأسهم السعودية باتباع الخطوات التالية
- يتم فتح حساب استثماري في أحد البنوك والتعاون مع شركة تداول ووساطة مرخص لها بتداول الأوراق المالية في السوق المالية السعودية.
- يتم تعبئة نموذج لرغبة المستثمر في شراء وبيع أسهم معينة لأغراض التداول ، سواء مع الوسيط الذي يتداول معه أو عبر الخدمات الإلكترونية.
- الوسطاء الذين ينظمون من خلال تطبيقاتهم المحمولة أو مواقعهم الرسمية دون الحاجة إلى حضور المستثمر شخصيًا.
- اختر نوع الأمر ، سواء كان شراءًا أو بيعًا ، عن طريق كتابة البيانات في النموذج الخاص حيث يحدد المتداول هذا الأمر.
- حدد إطارًا زمنيًا لذلك.
- حدد الهدف من الاستثمار حيث أن الاستثمار طريقة جيدة لتوليد ثروة طويلة الأجل للمستثمرين لأنه يقوم بمجموعة متنوعة من الأشياء بما في ذلك
- زيادة الثروة.
- لتوفير دخل.
- تحقيق أهداف شراء قصيرة إلى متوسطة المدى مثل شراء هاتف أو سيارة جديدة وأشياء أخرى.
- يحقق الاستثمار أيضًا أهدافًا طويلة الأجل مثل شراء منزل وتحقيق الحرية المالية وتأمين المستقبل بعد التقاعد.
طرق الاستثمار في البورصة من خلال البنوك
هناك العديد من الطرق والقنوات للاستثمار في البورصة من خلال البنوك وهي
1 صناديق المؤشرات
يتم تضمين صناديق الاستثمار في مؤشرات معينة ويقيس المؤشر أداء أكبر وأنشط الشركات في السوق ويتلقى المستثمر وثيقة استثمارية تجمع بين أسهم الشركات المختلفة ويتم توزيع سعر الوثيقة حسب حصص الشركات المدرجة في المؤشر الرئيسي ، لذا فإن شراء مستند يعتبر استثمارًا في أكثر من شركة ومن أهم مزاياها
- يحل مشكلة الارتباك والارتباك عند اختيار الأسهم للمبتدئين للاستثمار فيها.
- يوفر التنويع بين الأسهم.
- سهولة التداول من خلال فتح المواقع التي توضح حالة الأسهم اليومية والحظية.
- إنه مناسب للأشخاص الذين يهدفون إلى الادخار على المدى المتوسط والطويل.
2 صناديق الاستثمار في الأسهم
تتبع جميع البنوك البنوك تمامًا ، ويتم شراء مستندات الصندوق من خدمة العملاء لأي بنك يختاره المستثمر ، ويتم إيداع هذه الأموال في سوق الأوراق المالية ويتم توزيع الأرباح على أساس ربع سنوي أو سنوي.
3 تداول الأسهم
تقدم الشركات المبتدئة نسبة من قيم ملكية الشركة إلى السوق من أجل توفير رأس المال والتمويل وتطوير أنفسهم وتوفير التوسع اللازم ، ويحصل الشخص الذي يشتري عددًا معينًا من الأسهم وفقًا لقدرته المالية على حصة في الشركة بقدر عدد الأسهم التي حصل عليها ، مما يجعله شريكًا ناجحًا أو خسارة في هذه الشركة.
يتم اختيار الاستثمار في شركة مدرجة بناءً على توقعات المستثمر ودليل احتمالية ارتفاع سعرها في المستقبل ، وتقوم بعض الشركات مثل Apple بتوزيع جزء من أرباحها على مساهميها في مرحلة ما ، وتنقسم الأسهم إلى قسمين
- مخزون النمو هو المخزون المتوقع أن يكتسب زيادة في القيمة بمرور الوقت.
- أسهم توزيعات الأرباح هي الأسهم التي تدفع توزيعات أرباح منتظمة لمساهميها.
4 الصكوك والسندات
تتميز هذه الصكوك والسندات ، وهي إحدى أدوات التمويل التي تستخدمها الحكومات والشركات والمؤسسات لتحصيل السيولة الأساسية لتمويل المشاريع بتكلفة منخفضة نسبيًا ، بحماية محافظ المستثمرين من خلال توفير أدوات استثمارية ذات مخاطر أقل وعوائد دورية آمنة.
5 صناديق تداول الاستثمار العقاري
صناديق الاستثمار العقارية مفتوحة للجمهور خلال فترات التداول مثل تداول أسهم الشركة المعروفة باسم “REIT” أو “REIT” في العالم ، ويمكن تداول وحداتها في سوق الأوراق المالية.
أساسيات الاستثمار
هناك علاقة واضحة بين العائد المادي ونسبة المخاطرة ، لأنه كلما ارتفعت نسبة المخاطرة ، زاد احتمال جني الأرباح.
مخاطر الاستثمار
لا يمكن الاستثمار دون الكشف عن احتمالات فشل الصفقات لأنه لا توجد مخاطر ولا يوجد استثمار ، ومن خلال تحديد المخاطر ومواردها يمكن للمستثمر وضع خطط واستراتيجيات استثمارية تحمي من الخسائر التي قد تحدث للمستثمر.
المخاطر التي قد يتعرض لها المستثمرون بسبب التغيير في الاقتصاد العالمي لأسباب مثل وباء كورونا الذي أصاب العالم بعد أحداث 11 سبتمبر أو الركود العالمي ، وفي حالات أخرى سبب تدهور قطاع معين.
يجب أن يتوخى المستثمرون الحذر أيضًا عند الاستثمار في منتجات الأسواق المالية لأنها تنطوي على مخاطر أكبر من المنتجات الأخرى. وتشمل أقوى الأمثلة على مخاطر الاستثمار ما يلي
- خسارة رأس المال.
- تقلب الأسعار.
كيف تخطط للاستثمار المالي؟
يجب إعداد خطة مالية متينة على شكل نقاط وخطوط واضحة للمتابعين وتحويلها إلى ورقة توضح أهداف الاستثمار والاستراتيجيات التي سيتم تنفيذها. يجب أن تحتوي هذه الخطة على سلسلة من الأعمدة التي تستند إليها ، وهي
- ملخص الأصول المتداولة.
- ضع قائمة بالأهداف المالية الرئيسية والإطار الزمني اللازم لتحقيقها.
- تقييم التكلفة المتوقعة لتحقيق هذه الأهداف.
- فيما يلي قائمة بأنواع الاستثمارات المطلوبة لتحقيق هذه الأهداف.
- تقويم التطبيق لهذه الاستثمارات.
تذكر أن التخطيط هو رحلة لا تنتهي ، فمن الضروري تقييم درجة تحقيق الأهداف ، وتطوير هذه الأهداف باستمرار وتغيير الاستراتيجية المعتمدة وفقًا للتطورات في السوق.
ترتكب البنوك أخطاء عند الاستثمار في سوق الأوراق المالية
لم يولد أحد منا وهو يعرف كل أسرار الكون ، لكننا نتعلم أشياء جديدة كل يوم ، خاصة في مجال مثل الاقتصاد ، حيث يتكرر التغيير والتغيير ، حيث يحتاج كل تطور جديد في هذا المجال إلى فهمه ومتابعته على الفور ، وهناك العديد من الأشياء التي يقوم بها المبتدئون في مجال البورصة والتي يمكن أن تسبب كوارث حقيقية ، والتي سنشرحها في الفقرات التالية
1 الاقتراض لأغراض الاستثمار
عندما تخطو إلى عالم التداول وتتعرف على طرق الاستثمار في سوق الأوراق المالية من خلال البنوك ، فقد تنخدع بالأرباح وتقرر أخذ قرض من البنك أو من معارفك ، فقد تقرر الحصول على قرض من البنك أو من معارفك ، ولكن هذا له عيوب كثيرة لأنك قد لا تحصل على المبلغ المطلوب من الأرباح ، وهو ما قد يوقعك في الديون ، كما أنه من الأفضل أن تخسر أموالك. ثم إعادة هذه الأموال المستثمرة في دورة استثمار جديدة.
2 الاستماع إلى الشائعات والنصائح المضللة
غالبًا ما يتم تداول الأسهم الاستثمارية بناءً على الشائعات المتداولة بين الأشخاص دون دليل أو بيان رسمي من الجهات المسؤولة ، وهو أمر خطير جدًا لأن الشائعات قد تكون خاطئة أو صحيحة وقد يكون الهدف منها تضليل الناس عمدًا لتحقيق مكاسب شخصية من خلال دفع المستثمرين للاستثمار في اتجاه غير مربح بخلاف مجموعة معينة من الأشخاص ، وقد تدفع هذه الشائعات الناس إلى اتخاذ قرارات استثمارية في قنوات تنتهك القانون والنظام.
3 كثرة التجارة
قد يكون المتداول المبتدئ قد حاول الاستثمار في جانب معين واستفاد منه ، لذلك يكرر الكرة أكثر من مرة ، والتي تعتبر استراتيجية غير صحيحة أو آمنة ، حيث تكتسب الاستثمارات أحيانًا وتنخفض قيمتها بناءً على عوامل مختلفة.
4 تخصيص محفظة استثمارية في شركة وحدة
في حين أن شراء حصة في شركة هو استثمار جيد ، فإن الحكمة ليست وضع كل البيض في سلة واحدة ، حيث يمكن أن تنشأ المشاكل من الأزمات أو حالات الإفلاس ، بغض النظر عن مدى قوة تلك الشركة واختراقها في السوق.
5 الاحتفاظ بالاستثمارات لفترة طويلة
المراقبة والتقييم الدوري للمحافظ الاستثمارية مطلوب لمعرفة أداء أصولها ومكوناتها ، حيث أن الاحتفاظ باستثمارات مع خسارة أو عوائد منخفضة سيؤدي إلى انخفاض في الأرباح السنوية ، كما أن أداء المحافظ الاستثمارية من حين لآخر يحسن الأداء العام بسبب بيع استثمارات ذات خصائص أداء ضعيفة.
يعتبر الاستثمار في البورصة من خلال البنوك من أهم وأفضل طرق الاستثمار ، حيث يتيح للفرد جني الأرباح على المدى المتوسط والطويل.